ブログ
保険代理店さんの体制整備：１
ブログ 業法改正で代理店が直面した危機
昨年5月末に保険業法の改正案が成立し、施行日は2026年6月1日とされています。しかし、施行まで残りわずかとなった今、現場である代理店では、深刻な混乱が広がっています。4月に入り、保険会社から「自己点検を5月末までに実施してください」という...
コンプライアンス経営や内部統制 生損保の垣根は思い込み
保険代理店の世界では、「生損保の垣根を越える」「クロスセリングを強化する」という言葉をよく耳にします。しかし、垣根という言葉は、実は代理店側の都合で生まれた概念です。お客様の視点に立ってみると、生保と損保の区別はほとんど意識されていません。...
ブログ 人気ページの検索（2026年5月末）
弊社ホームページへのブログアクセス数が、月ごとに増加してきました。そこで、人気があるページの検索一覧を作成することにしました。◇ 業法改正関連 〇 代理店が評価制度で疲弊しない為に 〇 品質評価制度の具体的な対策 〇 評価制度を社内で説明す...
代理店体制整備 台風直後が代理店の価値提供の機会
台風が通過した直後は、お客様が最も不安を抱えやすいタイミングです。保険代理店であれば、お客様の生命や財産に被害がなかったかを確認し、安心と安全を届けることができる数少ない瞬間でもあります。しかし現実には、多くの代理店が 「被害があれば連絡が...
コンプライアンス経営や内部統制 令和の飲み会とリスク管理
保険代理店さんのInstagramを見ていると、飲み会の写真が多く投稿されています。その中には、昭和型の飲み会を思わせる光景も少なくありません。「何かの都度、飲み会」という文化は、代理店業界では今も根強く残っています。しかし、令和の価値観や...
ブログ 週末の東京と今週の心構え
昨日の東京都内は、まさに「イベントが重なった一日」でした。 〇 神宮球場での東京六大学野球の天覧試合 〇 国立競技場でのサッカー日本代表の壮行試合 〇 東京ドームでの嵐のラストコンサート 〇 その他、都内各地でのスポーツイベント 〇 渋谷・...
ブログ 公平な比較推奨に必要なポイント
6月の保険業法施行を目前に控え、比較推奨販売に関する準備もいよいよ最終段階に入りました。その中で、旧ハ方式が廃止され、多くの代理店がロ方式へ移行する流れが見られます。しかし、ここにひとつ盲点があります。ロ方式は「公平な比較」が前提であるにも...
ブログ 代理店が孤立しない為に
近年、保険代理店を取り巻く環境は大きく変化しています。品質や義務の強化、体制整備の厳格化、保険会社の支援力の低下、手数料体系の変化——。こうした流れの中で、「代理店は自立しなければならない」という言葉を耳にする機会が増えました。しかし、自立...
コンプライアンス経営や内部統制 損害保険のお客様定着化
生命保険と違い、損害保険は接点が自然に生まれる商品です。しかし、その接点を活かしきれていない代理店も少なくありません。本日は、損害保険代理店が「お客様の定着化」を図るために必要な視点と、 そのための具体的な取り組みについて整理してみたいと思...
コンプライアンス経営や内部統制 不祥事から学ぶガバナンス
先日、大手のアルミ建材メーカーにおいて、代表取締役会長と副社長２名による経費不正が発覚し、３名全員が退任するというニュースが報じられました。不正は2022年頃から続いていたとされ、私的な飲食費を接待費として処理していた疑いがあるとのことです...
コンプライアンス経営や内部統制 生命保険のお客様定着化
生命保険代理店の皆さまは、日々お客様と向き合いながら、「どうすればお客様に長くお付き合いいただけるのか」「どうすれば離脱を防げるのか」という課題を常に抱えておられると思います。しかし、生保には構造的な特徴があり、自然に接点が生まれない商品で...
コンプライアンス経営や内部統制 生損保の垣根は思い込み
保険代理店の世界では、「生損保の垣根を越える」「クロスセリングを強化する」という言葉をよく耳にします。しかし、垣根という言葉は、実は代理店側の都合で生まれた概念です。お客様の視点に立ってみると、生保と損保の区別はほとんど意識されていません。...
コンプライアンス経営や内部統制 令和の飲み会とリスク管理
保険代理店さんのInstagramを見ていると、飲み会の写真が多く投稿されています。その中には、昭和型の飲み会を思わせる光景も少なくありません。「何かの都度、飲み会」という文化は、代理店業界では今も根強く残っています。しかし、令和の価値観や...
コンプライアンス経営や内部統制 損害保険のお客様定着化
生命保険と違い、損害保険は接点が自然に生まれる商品です。しかし、その接点を活かしきれていない代理店も少なくありません。本日は、損害保険代理店が「お客様の定着化」を図るために必要な視点と、 そのための具体的な取り組みについて整理してみたいと思...
コンプライアンス経営や内部統制 不祥事から学ぶガバナンス
先日、大手のアルミ建材メーカーにおいて、代表取締役会長と副社長２名による経費不正が発覚し、３名全員が退任するというニュースが報じられました。不正は2022年頃から続いていたとされ、私的な飲食費を接待費として処理していた疑いがあるとのことです...
コンプライアンス経営や内部統制 生命保険のお客様定着化
生命保険代理店の皆さまは、日々お客様と向き合いながら、「どうすればお客様に長くお付き合いいただけるのか」「どうすれば離脱を防げるのか」という課題を常に抱えておられると思います。しかし、生保には構造的な特徴があり、自然に接点が生まれない商品で...
コンプライアンス経営や内部統制 お店から学ぶコミュニティ
私は週に数日、一人で飲みに出ます。最寄り駅に行きつけのお店が何軒かあり、その日の気分でどこかに立ち寄ります。新しい店を開拓することは、実はほとんどありません。本日は、行きつけの店で感じることを、少し整理してみたいと思います。１．安心できる空...
コンプライアンス経営や内部統制 遠征中の事故を防ぐために
先日、私立高校のソフトテニス部が遠征中に交通事故に遭い、生徒1名が亡くなり、20名近くがケガをするという痛ましい出来事がありました。報道では、学校側とバス会社側の説明が食い違っており、手配の経緯や運転手の資格など、事実関係すら整理できていな...
コンプライアンス経営や内部統制 代理店のサービス価値を考える
昨年、自家用車の自動車保険を、36年間勤務した東京海上日動火災社から、東京海上ダイレクト社へ変更しました。理由はシンプルで、保険料の高騰です。これまでは、東京海上日動の子会社代理店を通じて、退職者団体扱いの割引を活用して加入していました。し...
コンプライアンス経営や内部統制 GW前に伝えたいメッセージ
ゴールデンウイークのような長期休暇は、従業員にとって、休む時間であると同時に、考える時間でもあります。4月は新しい環境に適応するため、緊張と学習の連続です。その緊張が一度途切れるゴールデンウイークでは、ふと立ち止まり、この働き方でいいか、自...
コンプライアンス経営や内部統制 システム化が進まない本当の理由
過日、システムエンジニアの方とお話をする機会がありました。その中で印象的だったのは、「日本企業、特に中小企業では、システム化・DX化が進まない」という現場の実感でした。しかし、その理由は「お金がない」「人材がいない」といった表面的なものでは...
代理店体制整備 台風直後が代理店の価値提供の機会
台風が通過した直後は、お客様が最も不安を抱えやすいタイミングです。保険代理店であれば、お客様の生命や財産に被害がなかったかを確認し、安心と安全を届けることができる数少ない瞬間でもあります。しかし現実には、多くの代理店が 「被害があれば連絡が...
代理店体制整備 お客様はどんな代理店を好むか
保険代理店の店主の皆さまは、日々お客様と向き合いながら、「どんな代理店が選ばれるのか」「お客様は何を求めているのか」を常に考えておられると思います。しかし、実際には代理店が思っている強みと、お客様が求めているもの に、少しズレがあることも少...
代理店体制整備 体制整備は社長の役割
保険代理店の皆さまとお話ししていると、体制整備、業法改正対策、品質向上、自己点検、代理店監査など、重たいテーマが並びがちです。しかし、これらは決して負担ではなく、代理店の未来を明るくするための土台づくりだと考えています。今日はその理由を、少...
代理店体制整備 業法改正に備える代理店の最終準備
2026年6月1日の業法改正施行が目前に迫っています。しかし、現場の代理店では、 〇 自己点検の準備が追いつかない 〇 比較推奨販売の方式変更が間に合わない 〇 必要資料が揃わない 〇 ガバナンスや教育の記録が整理できていないといった声が多...
代理店体制整備 代理店が行う自己点検のポイント
「自己点検」は、単なるチェック作業ではありません。自社の事業活動、とりわけ 募集、ガバナンス、法令遵守、個人情報管理などの運営状況を振り返り、課題を見つけ、改善策を実行するための仕組みです。しかし、現場では次のような誤解が少なくありません。...
代理店体制整備 評価される記録の作り方
代理店の業務品質を語るうえで、最も重要でありながら、最も語られていないものが「記録（エビデンス）」です。記録は、やっている証拠であり、代理店の品質そのものです。しかし、実際には、どんな記録をどのレベルまで記録する必要があり、どこに保管すれば...
代理店体制整備 自己点検の進め方のノウハウ
自己点検は、単に「適正・適切」に丸をつける作業ではありません。代理店の業務実態を整理し、改善につなげるための重要なプロセスです。しかし、実際には、どこから手をつければよいのか、何を確認すべきなのか、どう改善につなげるのか が分からず、適当に...
代理店体制整備 高く評価される自己点検のポイント
4月は、代理店が自己点検に取り組む時期です。自己点検は単なるチェック作業ではなく、代理店の品質や管理体制を見える化する重要な機会です。しかし、多くの代理店は「適正・適切」に丸をつけるだけで終わってしまい、評価につながる、書き方やエビデンスの...
代理店体制整備 ４月に代理店がすべきこと
4月は、代理店経営にとって最も重要な月です。この時期に何を整えるかで、１年間の品質・効率・評価制度対応が大きく変わります。すでに年度計画を策定済みの代理店が多いと思いますので、今日はその次に進むための「4月に必ずやるべき実務」を整理してみま...
代理店体制整備 現場が迷わない仕組みづくり
評価制度の導入により、代理店には「共通基準を整える」ことが求められています。しかし、どれだけ基準を整えても、現場が迷い続ける代理店は少なくありません。その理由は、単に「制度が難しいから」ではありません。もっと根深い問題があります。１．現場は...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。