コンプライアンス経営や内部統制
リスク感応度を高める
ブログ 業法改正で代理店が直面した危機
昨年5月末に保険業法の改正案が成立し、施行日は2026年6月1日とされています。しかし、施行まで残りわずかとなった今、現場である代理店では、深刻な混乱が広がっています。4月に入り、保険会社から「自己点検を5月末までに実施してください」という...
趣味 久しぶりの映画鑑賞
先週、7年ぶりくらいに映画を観に行きました。高校の同級生が脚本と監督を務める新作映画がロードショーになったことが、きっかけでした。久しぶりだったので、新宿の映画館は音響設備が改修されており、画面前方の両側に沢山のスピーカーから音声が流れてき...
ブログ 5月に対する心構え
大型連休が明け、街の空気が少しずつ日常に戻りつつあります。とはいえ、まだどこかゆったりとした雰囲気が残っていて、5月という月の独特の空気感を感じます。今日は、そんな5月について、触れてみたいと思います。１．心と身体のリズムが揺れやすい新年度...
ブログ アクセス数が増加したわけ
大型連休に入り、ふとブログのアクセス状況を確認してみたところ、 ここ数週間でアクセス件数がじわじわと増えていることに気づきました。もちろん、バズったわけでも、広告を出したわけでもありません。それでも、毎日少しずつ、確実に読者が増えているよう...
代理店体制整備 業法改正に備える代理店の最終準備
2026年6月1日の業法改正施行が目前に迫っています。しかし、現場の代理店では、 〇 自己点検の準備が追いつかない 〇 比較推奨販売の方式変更が間に合わない 〇 必要資料が揃わない 〇 ガバナンスや教育の記録が整理できていないといった声が多...
代理店体制整備 代理店が行う自己点検のポイント
「自己点検」は、単なるチェック作業ではありません。自社の事業活動、とりわけ 募集、ガバナンス、法令遵守、個人情報管理などの運営状況を振り返り、課題を見つけ、改善策を実行するための仕組みです。しかし、現場では次のような誤解が少なくありません。...
ブログ 4月1日から変わった自転車ルール
2026年4月1日から、自転車に関する交通ルールが大きく変わりました。今回の改正では、自転車にも交通反則通告制度（いわゆる青切符）が導入され、違反行為に対して反則金が科されるようになりました。背景には、自転車事故の増加や、歩行者との衝突事故...
コンプライアンス経営や内部統制 GW前に伝えたいメッセージ
ゴールデンウイークのような長期休暇は、従業員にとって、休む時間であると同時に、考える時間でもあります。4月は新しい環境に適応するため、緊張と学習の連続です。その緊張が一度途切れるゴールデンウイークでは、ふと立ち止まり、この働き方でいいか、自...
代理店体制整備 評価される記録の作り方
代理店の業務品質を語るうえで、最も重要でありながら、最も語られていないものが「記録（エビデンス）」です。記録は、やっている証拠であり、代理店の品質そのものです。しかし、実際には、どんな記録をどのレベルまで記録する必要があり、どこに保管すれば...
代理店体制整備 自己点検の進め方のノウハウ
自己点検は、単に「適正・適切」に丸をつける作業ではありません。代理店の業務実態を整理し、改善につなげるための重要なプロセスです。しかし、実際には、どこから手をつければよいのか、何を確認すべきなのか、どう改善につなげるのか が分からず、適当に...
コンプライアンス経営や内部統制 GW前に伝えたいメッセージ
ゴールデンウイークのような長期休暇は、従業員にとって、休む時間であると同時に、考える時間でもあります。4月は新しい環境に適応するため、緊張と学習の連続です。その緊張が一度途切れるゴールデンウイークでは、ふと立ち止まり、この働き方でいいか、自...
コンプライアンス経営や内部統制 システム化が進まない本当の理由
過日、システムエンジニアの方とお話をする機会がありました。その中で印象的だったのは、「日本企業、特に中小企業では、システム化・DX化が進まない」という現場の実感でした。しかし、その理由は「お金がない」「人材がいない」といった表面的なものでは...
コンプライアンス経営や内部統制 情報に振り回されない為に
最近、仕事中に「気づいたら別のことをしていた」「何に集中していたか忘れてしまった」という経験はありませんか。スマホ、通知、メール、チャット、SNS…。私たちは、意識しない限り、常に集中力をこうしたツールに奪われ続けています。そこで今日は、情...
コンプライアンス経営や内部統制 新人研修は品質を揃える場
4月から新年度を迎え、新人を迎え入れる企業も多いと思います。新人研修は、単なる知識やスキルを教える場ではありません。組織の価値観や判断基準を伝え、「組織としての品質を揃える」ための最初のステップです。本日は、新人研修プログラムを考えるうえで...
コンプライアンス経営や内部統制 年度初メッセージとは
4月1日から新年度を迎える企業も多いと思います。年度初は、組織が新しいスタートを切る大切なタイミングです。この時期にリーダーがどのようなメッセージを発信するかによって、組織の１年の動き方が大きく変わります。本日は、年度初にリーダーが発信する...
コンプライアンス経営や内部統制 年度末リスクとメッセージ
多くの企業は3月末が年度末を迎えます。自社が年度末でなくとも、取引先や購買・支払先が年度末決算を迎えるケースは多く、組織全体が慌ただしくなる時期です。この時期は、焦りや油断が重なり、アクシデントやトラブルが最も起きやすいタイミングでもありま...
コンプライアンス経営や内部統制 募集人の品質管理
前回は、AI時代の代理店制度の未来像について触れました。では、その未来像を実現するために、代理店は何をすべきなのでしょうか。代理店経営者が、本気で募集人の品質管理に向き合うことだと思われます。新しい時代の代理店経営において、募集人品質は「生...
コンプライアンス経営や内部統制 AI・デジタル化による代理店の未来像
最近、AIやデジタル化に関するニュースを目にする機会が増えました。生成AI、チャットボット、保険会社のDX化、オンライン手続きの拡大── こうした話題を耳にすると、「AIに仕事を奪われるのではないか」「代理店の役割がなくなるのでは」と不安を...
コンプライアンス経営や内部統制 標準化すべき項目とは何か
前回は、なぜ代理店に「標準化」が必要なのかについてお伝えしました。お客様の価値観が変わり、誰が担当しても同じ品質が求められる時代になった── ここまではご理解いただけたのではないかと思います。読者の皆様には、「具体的に何を標準化すればよいの...
コンプライアンス経営や内部統制 代理店経営者が変わる必要性
2026年度を迎えるにあたり、多くの専業代理店・企業代理店の経営者が、「なぜ今のやり方を変えなければいけないのか」という点で腹落ちしていないのが実態です。業務品質評価制度が始まるから、手数料体系が変わるから、保険会社が求めるから。──こうし...
代理店体制整備 業法改正に備える代理店の最終準備
2026年6月1日の業法改正施行が目前に迫っています。しかし、現場の代理店では、 〇 自己点検の準備が追いつかない 〇 比較推奨販売の方式変更が間に合わない 〇 必要資料が揃わない 〇 ガバナンスや教育の記録が整理できていないといった声が多...
代理店体制整備 代理店が行う自己点検のポイント
「自己点検」は、単なるチェック作業ではありません。自社の事業活動、とりわけ 募集、ガバナンス、法令遵守、個人情報管理などの運営状況を振り返り、課題を見つけ、改善策を実行するための仕組みです。しかし、現場では次のような誤解が少なくありません。...
代理店体制整備 評価される記録の作り方
代理店の業務品質を語るうえで、最も重要でありながら、最も語られていないものが「記録（エビデンス）」です。記録は、やっている証拠であり、代理店の品質そのものです。しかし、実際には、どんな記録をどのレベルまで記録する必要があり、どこに保管すれば...
代理店体制整備 自己点検の進め方のノウハウ
自己点検は、単に「適正・適切」に丸をつける作業ではありません。代理店の業務実態を整理し、改善につなげるための重要なプロセスです。しかし、実際には、どこから手をつければよいのか、何を確認すべきなのか、どう改善につなげるのか が分からず、適当に...
代理店体制整備 高く評価される自己点検のポイント
4月は、代理店が自己点検に取り組む時期です。自己点検は単なるチェック作業ではなく、代理店の品質や管理体制を見える化する重要な機会です。しかし、多くの代理店は「適正・適切」に丸をつけるだけで終わってしまい、評価につながる、書き方やエビデンスの...
代理店体制整備 ４月に代理店がすべきこと
4月は、代理店経営にとって最も重要な月です。この時期に何を整えるかで、１年間の品質・効率・評価制度対応が大きく変わります。すでに年度計画を策定済みの代理店が多いと思いますので、今日はその次に進むための「4月に必ずやるべき実務」を整理してみま...
代理店体制整備 現場が迷わない仕組みづくり
評価制度の導入により、代理店には「共通基準を整える」ことが求められています。しかし、どれだけ基準を整えても、現場が迷い続ける代理店は少なくありません。その理由は、単に「制度が難しいから」ではありません。もっと根深い問題があります。１．現場は...
代理店体制整備 差分管理の実務
評価制度の導入により、代理店には「共通基準を整える」ことが求められています。しかし、実際に現場で制度を運用しようとすると、必ずと言っていいほど差分が生じます。この差分をどう扱うかが、評価制度対応の成否を大きく左右します。本日は、差分の正体と...
代理店体制整備 共通品質の基準の作り方
代理店評価制度が始まり、各社の説明資料を見て「項目が多すぎて整理できない」「どこから手をつければいいのか分からない」という声をよく聞きます。特に乗合代理店では、会社ごとの要求が異なるため、現場が混乱しやすい状況です。そこで本日は、評価制度の...
代理店体制整備 評価制度を社内で説明するには
代理店評価制度は、「項目が細かすぎて理解できない」「社内にどう説明すればいいか分からない」「優先順位が見えず展開できない」と言う声が聞こえてきます。複数社を扱う乗合代理店では、なおさらです。本日は、この制度を社内にどう説明すればよいか、その...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。