コンプライアンス経営や内部統制
外国籍学生の参加お断り（世間とのギャップ）
代理店体制整備 保険代理店の“これから”を考えるシリーズ｜過去記事まとめ
いつもブログをご覧いただき、ありがとうございます。 7日間にわたり、保険代理店の業務品質や組織づくりに関するテーマを連続して発信してきました。 ありがたいことに、アクセス数も伸びており、読者の皆様からの反響も少しずつ届くようになってきました...
代理店体制整備 KPIの作り方
保険会社の代理店手数料ポイント評価の中に、KPIの公表という項目があり、策定支援のご依頼を受けました。本日は、KPIの作り方について、手順と注意すべきポイントについて、考えてみます。以下の代理店を前提にして、手順を考えてみます。 ビジョン：...
代理店体制整備 FD宣言の作り方
最近、数社の保険代理店さんより、FD宣言を策定して開示したい。策定にあたり、注意すべき点につき、支援して欲しい旨のご要望がありました。本日は、FD宣言を策定するにあたり、注意しておきたいポイントについて、考えてみます。FD宣言とは「顧客本位...
コンプライアンス経営や内部統制 趣旨が伝わらない理由
会社員時代に、「なぜ、説明や発信の意図や趣旨が伝わらないのか」と悩んだ経験がありました。自分の頭の中で整理したつもりで伝えても、受け手とっては初めての情報であり、背景や目的が見えにくいことが多いようです。そもそも、発信者と受け手では、持って...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年に求められる姿勢
新しい年を迎えることは、経営者にとって自らの姿勢や事業活動を見直す良い機会です。2026年は、法令の改訂や社会の価値観の変化が重なり、企業倫理に対する社会の目が一層厳しい年になるでしょう。＜法令遵守だけでは足りない時代＞企業の事業活動におい...
コンプライアンス経営や内部統制 年末イベントとハラスメントリスク
年末が近づき、忘年会やイベントを開催する企業もあるでしょう。従業員同士の交流を深め、組織の一体感を高める良い機会である一方で、ハラスメントリスクに十分な注意が必要です。本日は、企業経営者や管理職が持つべき視点について、考えてみます。＜イベン...
コンプライアンス経営や内部統制 適法だけでは通用しない時代
政治家による「法的には問題ないが、社会的には不適切」とされる行為が、報道で相次いでいます。企業コンプライアンスの観点からも、非常に示唆に富む問題です。本日は、適法と適切の違いを切り口にして、コンプライアンス経営について、考えてみます。＜適法...
代理店体制整備 制度を根づかせる対話
これまでは、コンプライアンス制度の実効性を高めるために、制度の運用状況をセルフチェックし、課題を見つけ、改善策を考えることの重要性をお伝えしてきました。今回は、制度を根づかせるための風土づくりに欠かせない対話についてご紹介します。＜制度は対...
ブログ レッツゴー！ドジャーズ！
歓喜の青がロサンゼルスを包み込んだ―― 2025年、MLBワールドシリーズでロサンゼルス・ドジャーズが2年連続の優勝を果たしました。その快挙の中心には、3人の日本人選手の姿がありました。大谷翔平、山本由伸、佐々木朗希――彼らは“侍”として、...
代理店体制整備 セルフチェックのポイント
前回のブログでは、制度運用の実効性を確認するための「セルフチェック」の必要性についてお伝えしました。今回はその続編として、セルフチェックを“実践する”際に抑えておきたいポイントについて、ご紹介します。セルフチェックを有効で、実効性ある仕組み...
コンプライアンス経営や内部統制 制度を育てるセルフチェック
前回、コンプライアンス経営では、制度を動かしてコンプライアンス対応の実効性を評価する風土を持つことが必要である旨、お伝えしました。そこで本日は、制度が実際に機能しているかを見極める仕組み＝運用のセルフチェックについて、ご説明します。自己点検...
コンプライアンス経営や内部統制 忖度しない強さの必要性
市の幹部職員によるパワハラが1年以上にわたり放置されていたという報道がありました。 内部通報は昨年7月に行われていたにもかかわらず、対応は進まず、事態は長期化しました。この出来事は、単なる個人の問題ではなく、組織がなぜ動けなかったのかという...
コンプライアンス経営や内部統制 問いかけの大切さ
企業の中で、コンプライアンスや業務品質を高めようとするとき、制度やルールの整備も大切ですが、それだけでは十分とは言えません。実際の現場で行動が変わるためには、「対話」が欠かせません。そして、その対話を生み出す起点となるのが、「問いかけ」です...
コンプライアンス経営や内部統制 趣旨が伝わらない理由
会社員時代に、「なぜ、説明や発信の意図や趣旨が伝わらないのか」と悩んだ経験がありました。自分の頭の中で整理したつもりで伝えても、受け手とっては初めての情報であり、背景や目的が見えにくいことが多いようです。そもそも、発信者と受け手では、持って...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年に求められる姿勢
新しい年を迎えることは、経営者にとって自らの姿勢や事業活動を見直す良い機会です。2026年は、法令の改訂や社会の価値観の変化が重なり、企業倫理に対する社会の目が一層厳しい年になるでしょう。＜法令遵守だけでは足りない時代＞企業の事業活動におい...
コンプライアンス経営や内部統制 年末イベントとハラスメントリスク
年末が近づき、忘年会やイベントを開催する企業もあるでしょう。従業員同士の交流を深め、組織の一体感を高める良い機会である一方で、ハラスメントリスクに十分な注意が必要です。本日は、企業経営者や管理職が持つべき視点について、考えてみます。＜イベン...
コンプライアンス経営や内部統制 適法だけでは通用しない時代
政治家による「法的には問題ないが、社会的には不適切」とされる行為が、報道で相次いでいます。企業コンプライアンスの観点からも、非常に示唆に富む問題です。本日は、適法と適切の違いを切り口にして、コンプライアンス経営について、考えてみます。＜適法...
コンプライアンス経営や内部統制 制度を育てるセルフチェック
前回、コンプライアンス経営では、制度を動かしてコンプライアンス対応の実効性を評価する風土を持つことが必要である旨、お伝えしました。そこで本日は、制度が実際に機能しているかを見極める仕組み＝運用のセルフチェックについて、ご説明します。自己点検...
コンプライアンス経営や内部統制 忖度しない強さの必要性
市の幹部職員によるパワハラが1年以上にわたり放置されていたという報道がありました。 内部通報は昨年7月に行われていたにもかかわらず、対応は進まず、事態は長期化しました。この出来事は、単なる個人の問題ではなく、組織がなぜ動けなかったのかという...
コンプライアンス経営や内部統制 問いかけの大切さ
企業の中で、コンプライアンスや業務品質を高めようとするとき、制度やルールの整備も大切ですが、それだけでは十分とは言えません。実際の現場で行動が変わるためには、「対話」が欠かせません。そして、その対話を生み出す起点となるのが、「問いかけ」です...
コンプライアンス経営や内部統制 不祥事で何を失い何を得るか
企業の不祥事や情報漏洩、ハラスメントなどの報道に接する機会が増えています。 こうした事象が起きたとき、企業は何を失い、そして何を得るのでしょうか。 本日は、企業の信頼と再生の視点から、この問いについて考えてみたいと思います。＜不祥事が企業に...
コンプライアンス経営や内部統制 求められる企業コンプライアンス
最近、企業の不祥事や情報漏洩、ハラスメントなどの報道が後を絶ちません。そのたびに「コンプライアンスの重要性」が叫ばれますが、そもそもコンプライアンスとは何のためにあるのでしょうか。本日は、企業に求められるコンプライアンスの本質を、「良い人・...
コンプライアンス経営や内部統制 お客様起点の保険会社との関係性
保険代理店にとって、保険会社との関係性は業務運営の根幹に関わるものです。しかし、その関係性は、代理店と保険会社の間だけで完結するものではありません。お客様の視点から見たとき、代理店と保険会社の関係性は、安心や信頼を左右する“見えない土台”で...
代理店体制整備 制度を根づかせる対話
これまでは、コンプライアンス制度の実効性を高めるために、制度の運用状況をセルフチェックし、課題を見つけ、改善策を考えることの重要性をお伝えしてきました。今回は、制度を根づかせるための風土づくりに欠かせない対話についてご紹介します。＜制度は対...
代理店体制整備 セルフチェックのポイント
前回のブログでは、制度運用の実効性を確認するための「セルフチェック」の必要性についてお伝えしました。今回はその続編として、セルフチェックを“実践する”際に抑えておきたいポイントについて、ご紹介します。セルフチェックを有効で、実効性ある仕組み...
代理店体制整備 高齢者対応のチェックリスト
高齢者世帯・高齢契約者への対応は、保険代理店の業務品質を問われる重要な領域です。 「やさしく話す」「丁寧に説明する」だけでは、実務として定着しません。そこで、代理店の業務品質を支える実務の見える化の取組みとして、前回のブログでご紹介した取組...
代理店体制整備 高齢者対応の具体的な取組み
高齢化が進む中で、保険代理店に求められるのは「高齢者にやさしい提案」だけではありません。“理解しやすく、安心して契約できる環境”を整えること、そして“契約後も継続的に支える体制”を築くことが、業務品質の高い代理店の証です。本日は、代理店が高...
代理店体制整備 高齢世帯・高齢者への配慮
保険業界には、元本を保証しない保険、完全な掛け捨て保険、貯蓄性のある保険など、様々な商品があります。 高齢者＝資産があるとは限らず、金融資産と補償資産を分けて考える必要がある一方で、画一的なルールでは対応しきれない現実もあります。 このよう...
代理店体制整備 監督指針改正を踏まえた体制整備（後編）
2025年8月末に改正された金融庁の「保険会社向けの総合的な監督指針」は、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求めています。前編では、業務品質の確保・向上と記録・検証の仕組み、教育・研修の自社設計と定着支援について取り上げ...
代理店体制整備 監督指針改正を踏まえた体制整備（前編）
2025年8月末、金融庁による「保険会社向けの総合的な監督指針」が改正され、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求める内容が含まれました。 特に、保険会社との関係性や業務品質の確保・向上に関する項目は、体制整備に直結します...
代理店体制整備 改善提案と制度の見直し
これまでは、制度設計や相談体制、現場の声の拾い方について考えてきました。 今回は、その続きとして、制度を“育てる”ための改善提案の流れと、制度見直しの工夫について整理してみたいと思います。＜制度は“作って終わり”ではない＞制度は、作った時点...
代理店体制整備 制度設計に向けた気づき
前回は、募集の第一線で起きている課題を整理・分類することで、制度設計の入り口を整えることについて、考えました。 その続きとして、制度設計に向けて、現場の“気づき”をどう拾い上げ、どう制度につなげていくかについて、整理したいと思います。＜気づ...
代理店体制整備 代理店が変わるには
保険代理店の経営において、コンプライアンスや制度設計という言葉は、少し堅く感じられるかもしれません。 しかし、日々の業務や募集活動の中には、実は多くの“判断”や“対応”が含まれていて、それらが積み重なることで、お客様からの信頼や、代理店の業...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。