代理店体制整備

2026年度は、保険代理店にとって大きな転換点となる一年です。 業務品質評価制度の本格運用、非対面募集の定着、人材育成の二極化など、代理店を取り巻く環境はこれまで以上に変化のスピードを増しています。こうした状況の中で、代理店経営者がどこに力...

保険募集において「重要事項説明」は、お客様との信頼関係を築くうえで、最も重要なプロセスです。しかし、説明漏れは“うっかりミス”では済まされず、苦情、契約取消、損害賠償など、代理店経営に大きな影響を与えるリスクとなり得ます。本日は、代理店が、...

保険代理店にとって、法人契約者への対応は個人契約者とは異なる難しさがあります。契約の窓口は総務部門や財務部門であることが多く、契約を担当する代理店もグループ会社や専業代理店が中心です。しかし、法人契約者への対応は、評価制度の観点から見ても重...

保険代理店にとって、評価制度は「外部からのチェック」として捉えられがちです。しかし、実際には組織の業績や、従業員に対する社内評価とも密接に関係しています。評価制度を単なる形式的な審査と見るのではなく、代理店経営の成果管理と人材育成をつなぐ仕...

保険代理店にとって、法人契約者への対応は個人契約者とは異なる難しさがあります。零細企業を除けば、契約の窓口は総務部門や財務部門であり、契約を担当する代理店もグループ会社や専業代理店であることが多いのが実情です。しかし、企業の代表者が本当に気...

本日は、保険会社や第三者機関による代理店の業務品質評価に関する続編です。前回のブログを理解していることが前提で、ご説明します。一部内容が重複しますが、顧客満足度を高める行動＝評価制度で評価される行動であることが多いことが、その理由です。評価...

次年度から始まる保険会社や第三者機関による代理店の業務品質評価は、基準項目の達成状況ばかりに集中してしまい、顧客視点とのズレを指摘されるなど、「ピンチ」と感じられるかもしれません。しかし、この「ピンチ」は、代理店が日常の取組みを見える化し、...

保険代理店にとって最大の資産は「お客様からの信頼」です。生命保険ではショップ型代理店の成長が一巡し、損害保険では更新契約が電話やメールに偏り、満足感を十分に提供できていない現状があります。さらに火災保険や自動車保険の料率改定により、保険料が...

これまでは、コンプライアンス制度の実効性を高めるために、制度の運用状況をセルフチェックし、課題を見つけ、改善策を考えることの重要性をお伝えしてきました。今回は、制度を根づかせるための風土づくりに欠かせない対話についてご紹介します。＜制度は対...

前回のブログでは、制度運用の実効性を確認するための「セルフチェック」の必要性についてお伝えしました。今回はその続編として、セルフチェックを“実践する”際に抑えておきたいポイントについて、ご紹介します。セルフチェックを有効で、実効性ある仕組み...