業務のご説明 初回相談でお話いただくこと
初めて相談をしようとするとき、「何を話せばいいのだろう」「整理できていないけれど大丈夫だろうか」と不安に感じる方は少なくありません。実際、初回相談の場では、悩みが完全に言語化されているケースの方が珍しいものです。本日は、初回相談でお話いただ...
業務のご説明 
ブログ 生保社の不適切行為公表について
外資系生保2社における金銭不適切行為について、追加調査の結果が公表されました。専門誌の記事でも報じられていますが、同社のプレスリリースを確認すると、補償の進捗は丁寧に説明されている一方で、最も重要な「営業職員への処分」については一切触れられ...
ブログ 金融庁による意見交換会
金融庁は、生命保険協会・損害保険協会と意見交換会を開催し、業界の課題と今後の方向性について整理しました。公表内容には、代理店経営者に直接関係する重要な論点が多数含まれています。本日は、その中から、代理店さんに関係する部分だけを抜粋して、分か...
業務のご説明 迷っているお客様へ
弊社のホームページには、概要ページに主要な業務内容を掲載しています。しかし、その内容はどうしても大まかで、固い印象になりがちです。読者の皆さまからすると、「どこまで相談していいのか分からない」「自分の悩みはサービス一覧に書かれていない」と感...
コンプライアンス経営や内部統制 個人情報管理
保険代理店は、氏名・住所・生年月日・事故情報・健康状態など、極めてセンシティブな個人情報を日常的に扱う業種です。一度漏洩すれば、顧客の信頼、保険会社からの評価、そして事業継続に直結する重大な問題となります。2027年度の評価項目でも、個人情...
コンプライアンス経営や内部統制 社会保険料逃れへの警鐘
日経新聞に、東京都港区の保険代理店にて、社会保険料逃れの疑いがあることが報じられました。記事によれば、社員募集人の給与を固定給と歩合給に分け、歩合給部分を社会保険料の算定に含めていなかったとされています。また、大阪市の保険代理店では、別法人...
コンプライアンス経営や内部統制 事業計画と進捗管理
2027年度の手数料体系では、組織体制（経営品質）が評価項目として重視されるようになりました。その最初に位置づけられるのが事業計画と進捗管理です。これは、代理店経営者が自ら定め、周知し、維持すべき領域であり、組織体制の土台となる部分です。１...
ブログ 猛暑は災害＝命を守る
先日、馴染みの小料理屋で、ご主人が店内で倒れ救急搬送されるという出来事がありました。幸い大事には至らず帰宅できたとのことですが、これは決して他人事ではありません。今週の猛暑は異常で、今朝8時の時点で気温30度。湿度も高く、屋内でも熱中症が起...
代理店体制整備 次年度に必要な組織体制
2027年度の代理店手数料体系が、各保険会社から提示されています。すでに算定期間は始まっていますが、今年は例年とは大きく異なる特徴があります。ビッグモーター問題、保険料調整問題、情報漏えい、業法改正など、業界を揺るがす出来事が重なり、従来の...
代理店体制整備 品質を決めるプロセス
企業における意思決定は、トップが決めて通知するだけでは品質が伴いません。 品質を左右するのは、その手前にあるコンセンサス形成です。このプロセスを省略してしまうと、施策や決定事項を全社に通知しても、背景や論議の経緯が伝わらず、理解が進まないま...