代理店体制整備

保険代理店の経営において、コンプライアンスや制度設計という言葉は、少し堅く感じられるかもしれません。 しかし、日々の業務や募集活動の中には、実は多くの“判断”や“対応”が含まれていて、それらが積み重なることで、お客様からの信頼や、代理店の業...

前回に引き続き、社内ハラスメント対応について、考えます。ハラスメントが起きにくい仕組みを社内に作るには、マニュアル作成と事例共有が有効な取組みになります。具体的なマニュアル構成と事例共有のポイントについて、ご説明します。＜マニュアルは“使え...

前回は、社内ハラスメントに対する制度設計と相談体制の整備・運用の必要性について考えました。 その続きとして、実際にどのような制度設計が可能か、また相談体制をどのように整えていくかについて、具体的な流れを整理してみたいと思います。＜制度設計は...

ホームページのブログアクセス数を閲覧してみたところ、保険業法改正、特に便宜供与に関する記事へのアクセスが極端に多いことが、分かりました。そこで、便宜供与に関する記事の一覧化して、ご紹介いたします。ご活用ください。＜導入＞保険業法等改正のご説...

前回のブログでは、お客様の声とカスタマー・ハラスメントが連続性を持つ場合について考察し、二つの対応マニュアルが必要ではあるものの、マニュアル相互間には統合型・成長循環型が求められる姿に近いと、ご説明しました。そこで、本日は、具体的な統合型・...

最近、保険代理店の経営者から、こんな話をいただきました。 募集人が、顧客からの強い言動により精神的な負担を感じ、役員を含め複数人で対応にあたったものの、事態は収まらず、最終的には保険会社の支援を受けて、ようやく解決に至ったという事例です。こ...

保険代理店の社内ルールは、多くの場合、所属保険会社が定めた「代理店コンプライアンス・ハンドブック」をベースに整備されています。 しかし、現場で起きる判断や対応は、ハンドブックに書かれていない“細かなグレーゾーン”や“自社特有の事情”に関わる...

前回は、役員や管理職が「問いを持つ習慣」を育てることの重要性について考察しました。 今回はその続編として、こうした問いの習慣を、組織全体の改善やルール見直しにつなげる方法について、さらに掘り下げてみたいと思います。＜なぜ“問い”が改善につな...

これまでのブログでは、保険業法改正を受けた社内ルールの整備や運用について考察してきました。 しかし、制度やルールを整えるだけでは、組織の判断力は育ちません。 今回は、従業員や組織長が「考える習慣」を持つことの重要性について、経営者の視点から...

これまでのブログでは、保険業法改正を受けて、代理店が便宜供与に関する社内ルールをどう整備し、業務マニュアルやチェックリストにどう展開するかを考察してきました。 今回はその続編として、こうして整備したルールを実際に“運用する”ための社内研修や...