代理店体制整備
体制整備と内部統制2025
代理店体制整備 FD宣言の作り方
最近、数社の保険代理店さんより、FD宣言を策定して開示したい。策定にあたり、注意すべき点につき、支援して欲しい旨のご要望がありました。本日は、FD宣言を策定するにあたり、注意しておきたいポイントについて、考えてみます。FD宣言とは「顧客本位...
コンプライアンス経営や内部統制 小さな不誠実が組織をむしばむ
昨日は、前兆に気づく力について触れました。本日は、その前兆が見えなくなる背景として、「小さな不誠実が組織をむしばむ」というテーマを考えてみたいと思います。１．最初は“例外”として始まる組織の不祥事や信頼の失墜は、突然起きるわけではありません...
コンプライアンス経営や内部統制 前兆に気づく力の大切さ
昨日は、信頼失墜が増える可能性について触れました。本日は、その背景にある「前兆に気づく力」、つまりリスクを感知する能力について、考えてみたいと思います。１．突然に起きるわけではない信頼の失墜、不祥事、事故、トラブル——。これらは、ある日突然...
コンプライアンス経営や内部統制 信頼失墜が増える可能性
昨日は、デジタル依存のあやうさについて触れました。本日は、さらに身近なテーマとして「信頼失墜が増える可能性」について考えてみたいと思います。１．信頼失墜が増える理由近年、著名人や経営トップが、一瞬で立場を失うケースが増えています。政治家、ス...
コンプライアンス経営や内部統制 デジタル依存の危うさ
昨日は、地政学リスクと価値観の違いについて、私たちの生活や事業活動に近い視点で考えてみました。本日は、もう少し身近なテーマとして「デジタル依存のあやうさ」について触れてみたいと思います。特に、AIを職場で導入する企業が増えている今、私たちは...
コンプライアンス経営や内部統制 地政学リスクと価値観の違い
昨日は、2026年という年をどのように捉えるかについて全体像をお伝えしました。 本日はその中から、まず「地政学リスクと価値観の違い」について、私たちの生活や事業活動に近い視点で考えてみたいと思います。１．価値観の違いが生活へ影響する地政学リ...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年をどう見るか
近年、世界はこれまで以上に変化のスピードを増し、予測が難しい時代に入っています。 政治、経済、技術、社会の価値観——。どれもが複雑に絡み合い、ひとつの出来事が大きな影響を及ぼす可能性があります。2026年は、こうした“予測不能性”がさらに強...
コンプライアンス担当の育成 保険料がお安くなりました
昨年、長期金利が上がったことを受けて、各保険会社は、一時払い終身保険の予定利率を引き上げました。同保険の保険料は、補償部分と運用部分で構成されています。死亡保険金額が固定されていることから、予定利率が上がっても補償部分は同じですが、運用部分...
ブログ 新しい年の始まりに
新しい一年が始まりました。 本年も当ブログをご覧いただき、心より御礼申し上げます。昨年は、社会全体で「信頼」や「組織文化」が改めて問われた一年でした。企業の不祥事、SNSの炎上、情報リスクの拡大など、さまざまな出来事がありましたが、その一つ...
ブログ 年末のご挨拶
今年も残すところわずかとなりました。日々お忙しい中、弊社ホームページやブログをご覧いただき、心より御礼申し上げます。皆さまからいただいたご意見や反響が、私の発信を続ける大きな励みとなりました。今年は、社会全体で「信頼」や「組織文化」が改めて...
コンプライアンス経営や内部統制 社会の出来事から振り返る
今年もさまざまな出来事がありました。 企業の不祥事、SNSの炎上、交通事故、自然災害、そして新しい技術の急速な普及。 これらは一見するとバラバラの出来事に見えますが、共通しているのは「信頼」というキーワードです。信頼は、積み重ねるには時間が...
コンプライアンス経営や内部統制 小さな不誠実が組織をむしばむ
昨日は、前兆に気づく力について触れました。本日は、その前兆が見えなくなる背景として、「小さな不誠実が組織をむしばむ」というテーマを考えてみたいと思います。１．最初は“例外”として始まる組織の不祥事や信頼の失墜は、突然起きるわけではありません...
コンプライアンス経営や内部統制 前兆に気づく力の大切さ
昨日は、信頼失墜が増える可能性について触れました。本日は、その背景にある「前兆に気づく力」、つまりリスクを感知する能力について、考えてみたいと思います。１．突然に起きるわけではない信頼の失墜、不祥事、事故、トラブル——。これらは、ある日突然...
コンプライアンス経営や内部統制 信頼失墜が増える可能性
昨日は、デジタル依存のあやうさについて触れました。本日は、さらに身近なテーマとして「信頼失墜が増える可能性」について考えてみたいと思います。１．信頼失墜が増える理由近年、著名人や経営トップが、一瞬で立場を失うケースが増えています。政治家、ス...
コンプライアンス経営や内部統制 デジタル依存の危うさ
昨日は、地政学リスクと価値観の違いについて、私たちの生活や事業活動に近い視点で考えてみました。本日は、もう少し身近なテーマとして「デジタル依存のあやうさ」について触れてみたいと思います。特に、AIを職場で導入する企業が増えている今、私たちは...
コンプライアンス経営や内部統制 地政学リスクと価値観の違い
昨日は、2026年という年をどのように捉えるかについて全体像をお伝えしました。 本日はその中から、まず「地政学リスクと価値観の違い」について、私たちの生活や事業活動に近い視点で考えてみたいと思います。１．価値観の違いが生活へ影響する地政学リ...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年をどう見るか
近年、世界はこれまで以上に変化のスピードを増し、予測が難しい時代に入っています。 政治、経済、技術、社会の価値観——。どれもが複雑に絡み合い、ひとつの出来事が大きな影響を及ぼす可能性があります。2026年は、こうした“予測不能性”がさらに強...
コンプライアンス経営や内部統制 社会の出来事から振り返る
今年もさまざまな出来事がありました。 企業の不祥事、SNSの炎上、交通事故、自然災害、そして新しい技術の急速な普及。 これらは一見するとバラバラの出来事に見えますが、共通しているのは「信頼」というキーワードです。信頼は、積み重ねるには時間が...
コンプライアンス経営や内部統制 年末の注意喚起文テンプレート
本日は、ご参考までに、年末の注意喚起文のテンプレートをご紹介します。皆さん、今年も残りわずかとなりました。 年末年始は、飲み会・帰省・旅行など、普段よりも行動範囲が広がる時期です。 その一方で、気の緩みから事故やトラブルが増える時期でもあり...
コンプライアンス経営や内部統制 従業員に伝えるべき年末年始のリスク
年末年始は、飲み会・帰省・旅行など、普段よりも行動範囲が広がる時期です。 その一方で、気の緩みから生じるトラブルが最も増える時期でもあります。昨今は、従業員の私生活で起きた問題が、企業の信用に直結することは珍しくありません。管理職が事前に声...
コンプライアンス経営や内部統制 日常活動に潜む落とし穴
コンプライアンス違反というと、「故意にルールを破る」「悪意のある行為」をイメージしがちです。しかし、現場で実際に問題になるのは、むしろ“善意のつもりでやった行動”が引き起こすリスクです。特に厄介なのは、本人は良かれと思ってやっている“グレー...
代理店体制整備 統一化の落とし穴と回避策
これまでお伝えしてきたとおり、2026年度以降の代理店経営では、「法令遵守」ではなく「業務品質の統一」が最低ラインになります。しかし、業務品質統一化の取組みは、正しく進めなければ途中で止まったり、形骸化し、逆に混乱を招くこともあります。本日...
代理店体制整備 業務品質統一の実践には
前回のブログでお伝えしたとおり、2026年度以降の代理店経営では、“法令遵守”ではなく“業務品質の統一”が最低ラインになります。しかし、統一は、理念や方針だけでは実現できません。現場で実践し、定着させてこそ価値が生まれます。本日は、「実務と...
代理店体制整備 業務品質の統一が最低ライン
保険代理店の業務品質は、これまでは「法令遵守」が最低ラインでしたが、2026年度以降は、“統一された業務品質”が最低ラインになります。特に、乗合代理店は保険会社ごとに基準が異なり、募集人ごとに説明の仕方が違うのが実態です。この状況を放置すれ...
代理店体制整備 大地震、いま、代理店がすべきこと
東北・北海道地区で大地震が発生しました。幸いにも人への被害は報じられていませんが、近年は全国各地で震度5以上の地震が頻発しており、「いつどこで起きてもおかしくない」状況が続いています。こうした事象が起きた時、保険代理店には重要な役割がありま...
代理店体制整備 2026年度 代理店経営の重点テーマ
2026年度は、保険代理店にとって大きな転換点となる一年です。 業務品質評価制度の本格運用、非対面募集の定着、人材育成の二極化など、代理店を取り巻く環境はこれまで以上に変化のスピードを増しています。こうした状況の中で、代理店経営者がどこに力...
代理店体制整備 重要事項説明を漏れなく行うために
保険募集において「重要事項説明」は、お客様との信頼関係を築くうえで、最も重要なプロセスです。しかし、説明漏れは“うっかりミス”では済まされず、苦情、契約取消、損害賠償など、代理店経営に大きな影響を与えるリスクとなり得ます。本日は、代理店が、...
代理店体制整備 法人契約者対応の評価ポイント
保険代理店にとって、法人契約者への対応は個人契約者とは異なる難しさがあります。契約の窓口は総務部門や財務部門であることが多く、契約を担当する代理店もグループ会社や専業代理店が中心です。しかし、法人契約者への対応は、評価制度の観点から見ても重...
代理店体制整備 評価制度・業績・従業員評価の関係
保険代理店にとって、評価制度は「外部からのチェック」として捉えられがちです。しかし、実際には組織の業績や、従業員に対する社内評価とも密接に関係しています。評価制度を単なる形式的な審査と見るのではなく、代理店経営の成果管理と人材育成をつなぐ仕...
代理店体制整備 法人契約者の満足度向上
保険代理店にとって、法人契約者への対応は個人契約者とは異なる難しさがあります。零細企業を除けば、契約の窓口は総務部門や財務部門であり、契約を担当する代理店もグループ会社や専業代理店であることが多いのが実情です。しかし、企業の代表者が本当に気...
代理店体制整備 評価制度とお客様満足度
本日は、保険会社や第三者機関による代理店の業務品質評価に関する続編です。前回のブログを理解していることが前提で、ご説明します。一部内容が重複しますが、顧客満足度を高める行動＝評価制度で評価される行動であることが多いことが、その理由です。評価...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。