コンプライアンス担当の育成
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コンプライアンス経営や内部統制 2026年度計画の策定ポイント
4月から2026年度が始まります。各保険会社は手数料体系を開示し、代理店に「目指す姿」を示し始めています。さらに今年度からは、業務品質評価制度が本格的にスタートし、代理店は“評価される立場”になります。従来の延長線上で年度計画を作るだけでは...
コンプライアンス経営や内部統制 比較推奨販売ルールへの対策
2025年12月17日、金融庁は保険業法施行規則および監督指針の改正案を公表しました。 今回の改正案は、損保不正請求問題やカルテル問題を背景に、乗合代理店の比較推奨販売を大幅に見直す内容となっています。ただし、現時点では保険会社各社の運用ル...
代理店体制整備 差分管理の実務
評価制度の導入により、代理店には「共通基準を整える」ことが求められています。しかし、実際に現場で制度を運用しようとすると、必ずと言っていいほど差分が生じます。この差分をどう扱うかが、評価制度対応の成否を大きく左右します。本日は、差分の正体と...
代理店体制整備 共通品質の基準の作り方
代理店評価制度が始まり、各社の説明資料を見て「項目が多すぎて整理できない」「どこから手をつければいいのか分からない」という声をよく聞きます。特に乗合代理店では、会社ごとの要求が異なるため、現場が混乱しやすい状況です。そこで本日は、評価制度の...
代理店体制整備 評価制度を社内で説明するには
代理店評価制度は、「項目が細かすぎて理解できない」「社内にどう説明すればいいか分からない」「優先順位が見えず展開できない」と言う声が聞こえてきます。複数社を扱う乗合代理店では、なおさらです。本日は、この制度を社内にどう説明すればよいか、その...
代理店体制整備 品質評価制度の具体的な対策
今年度、保険会社各社が初めて導入する「代理店評価制度」。手数料体系とも密接に結びつくため、代理店にとっては避けて通れない重要な制度です。しかし現実には、「項目が細かすぎて理解できない」「社内にどう説明すればいいか分からない」「優先順位が見え...
ブログ 健康管理は人それぞれ
5年ぶりに大腸カメラ検査を受けてきました。幸い、特段の問題はありませんでした。友人・知人に医師が多いこともあり、55歳を過ぎた頃から健康管理について考える時間が増えました。毎年の健康診断では胃カメラと血液検査を欠かさず、 大腸カメラは4年に...
ブログ 代理店が評価制度で疲弊しない為に
今年度、保険会社各社が初めて導入する「品質評価制度」。手数料体系とも密接に結びつくため、代理店にとっては避けて通れない重要な制度です。しかし、現実は、専属代理店ですら対応に苦労し、疲弊している という声が聞こえてきます。ましてや複数社を扱う...
ブログ 米国とイランの発信情報が異なる理由
週末のニュースを見ていると、イラン情勢が刻々と緊迫しつつあることを感じます。米国側の発信情報と、イラン側の発信情報が大きく異なり、どちらが正しいのか判断が難しい場面もあります。しかし、国際情勢では「どちらが正しいか」よりも、なぜ発信情報が食...
代理店体制整備 転入者が安心して働く組織の作り方
4月は、新人や転入者が多く組織に加わる季節です。新しい環境、新しい人間関係、新しい仕事。 期待と同時に、不安も大きくなる時期です。この時期にリーダーが整えるべきものの一つが、心理的安全性です。今日は、新しく入ってきた人が安心して働けるように...
ブログ 本拠地開幕戦を観戦
一昨日、ベルーナドームで行われた埼玉西武ライオンズの本拠地開幕戦を観戦してきました。ここ10年ほど、毎年のように本拠地開幕戦を見に行っていますが、勝った記憶がほとんどありません。それだけに、昨日の勝利は特別なものになりました。本日は、業務を...
コンプライアンス経営や内部統制 情報に振り回されない為に
最近、仕事中に「気づいたら別のことをしていた」「何に集中していたか忘れてしまった」という経験はありませんか。スマホ、通知、メール、チャット、SNS…。私たちは、意識しない限り、常に集中力をこうしたツールに奪われ続けています。そこで今日は、情...
コンプライアンス経営や内部統制 情報に振り回されない為に
最近、仕事中に「気づいたら別のことをしていた」「何に集中していたか忘れてしまった」という経験はありませんか。スマホ、通知、メール、チャット、SNS…。私たちは、意識しない限り、常に集中力をこうしたツールに奪われ続けています。そこで今日は、情...
コンプライアンス経営や内部統制 新人研修は品質を揃える場
4月から新年度を迎え、新人を迎え入れる企業も多いと思います。新人研修は、単なる知識やスキルを教える場ではありません。組織の価値観や判断基準を伝え、「組織としての品質を揃える」ための最初のステップです。本日は、新人研修プログラムを考えるうえで...
コンプライアンス経営や内部統制 年度初メッセージとは
4月1日から新年度を迎える企業も多いと思います。年度初は、組織が新しいスタートを切る大切なタイミングです。この時期にリーダーがどのようなメッセージを発信するかによって、組織の１年の動き方が大きく変わります。本日は、年度初にリーダーが発信する...
コンプライアンス経営や内部統制 年度末リスクとメッセージ
多くの企業は3月末が年度末を迎えます。自社が年度末でなくとも、取引先や購買・支払先が年度末決算を迎えるケースは多く、組織全体が慌ただしくなる時期です。この時期は、焦りや油断が重なり、アクシデントやトラブルが最も起きやすいタイミングでもありま...
コンプライアンス経営や内部統制 募集人の品質管理
前回は、AI時代の代理店制度の未来像について触れました。では、その未来像を実現するために、代理店は何をすべきなのでしょうか。代理店経営者が、本気で募集人の品質管理に向き合うことだと思われます。新しい時代の代理店経営において、募集人品質は「生...
コンプライアンス経営や内部統制 AI・デジタル化による代理店の未来像
最近、AIやデジタル化に関するニュースを目にする機会が増えました。生成AI、チャットボット、保険会社のDX化、オンライン手続きの拡大── こうした話題を耳にすると、「AIに仕事を奪われるのではないか」「代理店の役割がなくなるのでは」と不安を...
コンプライアンス経営や内部統制 標準化すべき項目とは何か
前回は、なぜ代理店に「標準化」が必要なのかについてお伝えしました。お客様の価値観が変わり、誰が担当しても同じ品質が求められる時代になった── ここまではご理解いただけたのではないかと思います。読者の皆様には、「具体的に何を標準化すればよいの...
コンプライアンス経営や内部統制 代理店経営者が変わる必要性
2026年度を迎えるにあたり、多くの専業代理店・企業代理店の経営者が、「なぜ今のやり方を変えなければいけないのか」という点で腹落ちしていないのが実態です。業務品質評価制度が始まるから、手数料体系が変わるから、保険会社が求めるから。──こうし...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年度計画の策定ポイント
4月から2026年度が始まります。各保険会社は手数料体系を開示し、代理店に「目指す姿」を示し始めています。さらに今年度からは、業務品質評価制度が本格的にスタートし、代理店は“評価される立場”になります。従来の延長線上で年度計画を作るだけでは...
コンプライアンス経営や内部統制 不機嫌ハラスメント
警察の上級管理職が「不機嫌ハラスメント」で処分されたという報道がありました。暴言や暴力がなくても、不機嫌な態度が部下を萎縮させ、組織の空気を壊すと判断されたものです。これは警察組織に限った話ではありません。どの企業でも、どの職場でも起こり得...
代理店体制整備 差分管理の実務
評価制度の導入により、代理店には「共通基準を整える」ことが求められています。しかし、実際に現場で制度を運用しようとすると、必ずと言っていいほど差分が生じます。この差分をどう扱うかが、評価制度対応の成否を大きく左右します。本日は、差分の正体と...
代理店体制整備 共通品質の基準の作り方
代理店評価制度が始まり、各社の説明資料を見て「項目が多すぎて整理できない」「どこから手をつければいいのか分からない」という声をよく聞きます。特に乗合代理店では、会社ごとの要求が異なるため、現場が混乱しやすい状況です。そこで本日は、評価制度の...
代理店体制整備 評価制度を社内で説明するには
代理店評価制度は、「項目が細かすぎて理解できない」「社内にどう説明すればいいか分からない」「優先順位が見えず展開できない」と言う声が聞こえてきます。複数社を扱う乗合代理店では、なおさらです。本日は、この制度を社内にどう説明すればよいか、その...
代理店体制整備 品質評価制度の具体的な対策
今年度、保険会社各社が初めて導入する「代理店評価制度」。手数料体系とも密接に結びつくため、代理店にとっては避けて通れない重要な制度です。しかし現実には、「項目が細かすぎて理解できない」「社内にどう説明すればいいか分からない」「優先順位が見え...
代理店体制整備 転入者が安心して働く組織の作り方
4月は、新人や転入者が多く組織に加わる季節です。新しい環境、新しい人間関係、新しい仕事。 期待と同時に、不安も大きくなる時期です。この時期にリーダーが整えるべきものの一つが、心理的安全性です。今日は、新しく入ってきた人が安心して働けるように...
代理店体制整備 AI時代の代理店の未来像
前回は、一部の保険会社が検討している「委託業務の制限」について触れました。基礎項目を満たせない代理店に対して、募集や契約保全といった主要業務を外し、直営代理店などが主要業務を担うという制度です。そこで本日は、AI時代における代理店制度の未来...
代理店体制整備 委託業務の制限がお客様本位？
最近、一部の保険会社が、保険会社が定めた基礎項目を満たせない代理店に対しては、委託業務のうち、募集と契約保全を行わせず、直営代理店などに担わせる制度を検討していると聞きます。その結果、代理店は本来担うべき業務を制限されます。この制度に強い違...
代理店体制整備 対応の標準化が求められる理由
多くの代理店経営者の方が、現在のやり方を変える理由について、まだ腹落ちしていないように感じます。業務品質評価制度が始まり、手数料体系が変わり、保険会社の姿勢が変わる── こうした“外側の理由”だけでは、人も組織も動きません。真に必要なのは、...
代理店体制整備 企業のリスクマネジメント高度化
金融庁が公開した「企業のリスクマネジメントの高度化に向けた検討会」で、 企業のリスク管理の“実効性”を高めるための議論を進めています。自然災害、地政学リスク、サイバー攻撃、サプライチェーンの混乱など、 企業を取り巻く環境は大きく変化していま...
代理店体制整備 事前ヒアリングの設計（後編）
前編では、事前ヒアリングが「説明の質を決める入口」であることを整理しました。本日は、実際に何を、どう聞き、そしてどう説明に活かすのかについて、具体的に示していきます。事前ヒアリングは、単なる情報収集ではありません。ヒアリングの内容をもとに、...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。