代理店体制整備 高齢世帯・高齢者への配慮
保険業界には、元本を保証しない保険、完全な掛け捨て保険、貯蓄性のある保険など、様々な商品があります。 高齢者＝資産があるとは限らず、金融資産と補償資産を分けて考える必要がある一方で、画一的なルールでは対応しきれない現実もあります。 このよう...
代理店体制整備 
ブログ 防犯対策への「備え」
近年、空き巣や強盗などの侵入犯罪が、都市部・郊外を問わず発生しています。 手口は巧妙化・凶悪化しており、宅配業者や点検業者を装った侵入、複数人での押し入りなど、従来の“静かな空き巣”とは異なるケースも増えています。それでも、「うちは大丈夫」...
ブログ 異常気象への「備え」
ここ数年、「過去に例がないほどの異常気象」が頻発しています。 豪雨、突風、台風による河川の氾濫、風でモノが吹き飛ばされる被害など、 これまで“まさか”と思っていた事象が、もはや“いつ起きてもおかしくない”状況になっています。こうした災害は、...
代理店体制整備 監督指針改正を踏まえた体制整備（後編）
2025年8月末に改正された金融庁の「保険会社向けの総合的な監督指針」は、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求めています。前編では、業務品質の確保・向上と記録・検証の仕組み、教育・研修の自社設計と定着支援について取り上げ...
代理店体制整備 監督指針改正を踏まえた体制整備（前編）
2025年8月末、金融庁による「保険会社向けの総合的な監督指針」が改正され、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求める内容が含まれました。 特に、保険会社との関係性や業務品質の確保・向上に関する項目は、体制整備に直結します...
コンプライアンス経営や内部統制 お客様起点の保険会社との関係性
保険代理店にとって、保険会社との関係性は業務運営の根幹に関わるものです。しかし、その関係性は、代理店と保険会社の間だけで完結するものではありません。お客様の視点から見たとき、代理店と保険会社の関係性は、安心や信頼を左右する“見えない土台”で...
コンプライアンス経営や内部統制 過度な便宜供与の具体例
2025年8月末、金融庁は「保険会社向けの総合的な監督指針」を改正しました。 今回の改正では、顧客本位の業務運営をより実効性あるものとするために、保険会社と代理店の関係性に関する項目が強化されました。 中でも「過度な便宜供与」という新たな視...
コンプライアンス経営や内部統制 お客様が求める保険会社との関係
保険代理店にとって、保険会社との関係性は業務運営の根幹に関わるものです。 しかし、その関係性は、代理店と保険会社の間だけで完結するものではありません。 お客様の視点から見ると、代理店と保険会社の関係性には、安心や信頼を左右する“期待される姿...
コンプライアンス経営や内部統制 業務品質レベルが上がらない理由
自社の業務品質を高めたい――そう願う保険代理店の経営者は多いと思います。 しかし、実際には「なかなか品質が上がらない」「改善が定着しない」と感じている方も少なくないのではないでしょうか。 今回は、業務品質レベルが上がらない背景について、私な...
コンプライアンス経営や内部統制 制度の定着と教育の工夫
これまで、制度設計や改善提案の流れについて整理してきました。 本日は、それらの制度を現場に定着させるための「教育の工夫」と「運用の仕組み」について考えてみたいと思います。＜制度は“使われてこそ”意味がある＞制度は、作っただけでは機能しません...