代理店体制整備

保険代理店にとって最大の資産は「お客様からの信頼」です。生命保険ではショップ型代理店の成長が一巡し、損害保険では更新契約が電話やメールに偏り、満足感を十分に提供できていない現状があります。さらに火災保険や自動車保険の料率改定により、保険料が...

これまでは、コンプライアンス制度の実効性を高めるために、制度の運用状況をセルフチェックし、課題を見つけ、改善策を考えることの重要性をお伝えしてきました。今回は、制度を根づかせるための風土づくりに欠かせない対話についてご紹介します。＜制度は対...

前回のブログでは、制度運用の実効性を確認するための「セルフチェック」の必要性についてお伝えしました。今回はその続編として、セルフチェックを“実践する”際に抑えておきたいポイントについて、ご紹介します。セルフチェックを有効で、実効性ある仕組み...

高齢者世帯・高齢契約者への対応は、保険代理店の業務品質を問われる重要な領域です。 「やさしく話す」「丁寧に説明する」だけでは、実務として定着しません。そこで、代理店の業務品質を支える実務の見える化の取組みとして、前回のブログでご紹介した取組...

高齢化が進む中で、保険代理店に求められるのは「高齢者にやさしい提案」だけではありません。“理解しやすく、安心して契約できる環境”を整えること、そして“契約後も継続的に支える体制”を築くことが、業務品質の高い代理店の証です。本日は、代理店が高...

保険業界には、元本を保証しない保険、完全な掛け捨て保険、貯蓄性のある保険など、様々な商品があります。 高齢者＝資産があるとは限らず、金融資産と補償資産を分けて考える必要がある一方で、画一的なルールでは対応しきれない現実もあります。 このよう...

2025年8月末に改正された金融庁の「保険会社向けの総合的な監督指針」は、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求めています。前編では、業務品質の確保・向上と記録・検証の仕組み、教育・研修の自社設計と定着支援について取り上げ...

2025年8月末、金融庁による「保険会社向けの総合的な監督指針」が改正され、代理店にも「顧客本位の業務運営」を実効性あるものとして求める内容が含まれました。 特に、保険会社との関係性や業務品質の確保・向上に関する項目は、体制整備に直結します...

これまでは、制度設計や相談体制、現場の声の拾い方について考えてきました。 今回は、その続きとして、制度を“育てる”ための改善提案の流れと、制度見直しの工夫について整理してみたいと思います。＜制度は“作って終わり”ではない＞制度は、作った時点...

前回は、募集の第一線で起きている課題を整理・分類することで、制度設計の入り口を整えることについて、考えました。 その続きとして、制度設計に向けて、現場の“気づき”をどう拾い上げ、どう制度につなげていくかについて、整理したいと思います。＜気づ...