代理店体制整備

保険業界の業務品質シリーズの第2回です。前回では、自社の募集クオリティを統一することで、自社業務品質の評価を受けることが可能になる旨、ご説明しました。本日は、その手法について、ご説明します。まず、ロジックで考えてみます。碁盤の上に白と黒の碁...

昨今、保険会社と保険代理店は、業務品質の評価方法と評価基準について、とても心配していて、悩んでいると伺っています。本日より、今後保険業界が必要とされる業務品質の基準について、外部の視点で考えてみます。消費者が加入した保険の内容と約款を正しく...

改定案の7回目、最終回です。本日は、政策保有株式の縮減と、保険仲立人について、ご説明します。政策保有株式は新たな項目、保険仲立人は、ほぼ全面的に追記された項目です。政策保有株式は、企業向け損害保険契約の入札等において、いわゆる政策保有株式等...

監督指針の改定案シリーズの6回目です。本日は、顧客等に関する情報管理態勢について、ご説明します。いわゆる情報セキュリティに関する事項です。監督指針は文章が長く、法令を読み慣れた人にしか理解できない書き方なので、本日は4つの変更点につき、理解...

改定案の5回目は、代理店手数料ポイントの評価項目です。保険会社に対する規定ですが、代理店がこの項目に理解を深めることで、見直しの方向性を知ることができます。本日は、難しい用語をできるだけ使わずに、ご説明して参ります。これまでの保険会社の代理...

改定案の4回目は、保険会社による代理店への出向です。今回新設される項目です。保険会社の社員が代理店へ出向する制度を知らなかった方は多いと思います。本日は、できるだけ分かりやすい言葉で、ご説明する所存です。まず、保険会社の社員が代理店へ出向す...

監督指針の改正案シリーズの3回目は、便宜供与です。代理店の体制整備義務の項目にも便宜供与の定義、ならびに具体的な態勢整備、過度な便宜供与と判断する基準について、記載されていますので、できるだけ平易な言葉で、ご説明します。保険会社に求める態勢...

公表された改正案につき、項目ごとにご説明するシリーズの第二回目は、代理店の体制整備義務です。本項目は、多くの内容が含まれていますので、できるだけ平易な言葉に置き換えて、ご説明します。乗合代理店が保険会社に対して、過度の便宜供与を求めることは...

5月12日に、金融庁ホームページに保険会社向けの監督指針の一部改正案が公表されました。6月13日まで、国民から広く意見を求めています。監督指針の改正案について、シリーズでご説明していきます。改正案では、保険募集管理態勢、代理店の体制整備義務...

保険会社の代理店手数料ポイント評価の中に、KPIの公表という項目があり、策定支援のご依頼を受けました。本日は、KPIの作り方について、手順と注意すべきポイントについて、考えてみます。以下の代理店を前提にして、手順を考えてみます。　ビジョン：...